CRIPTOVALUTE: OPPORTUNITÀ DIGITALI E NUOVI OBBLIGHI DI COMPLIANCE

Il mercato delle criptovalute continua a crescere anche nel 2025, attirando investitori, imprese e risparmiatori alla ricerca di strumenti alternativi. Bitcoin, Ethereum e altri crypto-asset promettono indipendenza dai circuiti bancari tradizionali e potenziali profitti. Tuttavia, dietro le opportunità si celano rischi concreti: frodi, raggiri, operazioni illegali e piattaforme prive di requisiti normativi.

Dal 30 dicembre 2024 è pienamente applicabile il Regolamento (UE) MiCA (Markets in Crypto-Assets), che introduce regole uniformi e maggiori tutele per chi investe in Europa. In Italia, tutte le piattaforme che offrono servizi su crypto-asset devono ottenere autorizzazione CONSOB entro il 30 giugno 2025, pena la chiusura e l’obbligo di rimborso degli utenti. A oggi, oltre 1.300 siti sono già stati oscurati per mancanza di requisiti o condotte fraudolente.

Le truffe più diffuse circolano sui social network: false promesse di guadagni, link fraudolenti, finti servizi di trading, utilizzo illecito del marchio “MiCA compliant”. Anche la nuova Autorità europea antiriciclaggio (AMLA), operativa dal 1° luglio 2025, ha segnalato le criptovalute come una delle principali fonti di rischio finanziario e di riciclaggio.

Come difendersi

• Verificare sempre che la piattaforma sia iscritta negli elenchi CONSOB.

• Diffidare da link e promesse veicolati via social o email.

• Leggere attentamente i contratti e richiedere assistenza legale qualificata.

• Considerare che non tutte le criptovalute rientrano nelle nuove tutele MiCA.

• In caso di dubbi o sospetti, rivolgersi immediatamente a un consulente legale.

Dual Solution affianca imprese e investitori nella valutazione dei rischi legati ai crypto-asset, offrendo:

• assistenza legale e compliance regolamentare in materia MiCA;

• consulenza in tema di antiriciclaggio e obblighi AML;

• revisione dei contratti e delle condizioni di utilizzo delle piattaforme;

• formazione dedicata a management, DPO e responsabili compliance.

Le criptovalute possono rappresentare un’opportunità strategica, ma senza una governance consapevole e strumenti di protezione adeguati il rischio di perdita patrimoniale e di responsabilità legale è altissimo.

Dual Solution S.r.l. è il partner che ti guida nella tutela dei tuoi investimenti digitali.